Philipp Ratz
Angestellt, Berater Private Banking, Kreissparkasse Heidenheim
Abschluss: Financial Consultant (Frankfurt School of Finance & Management), Frankfurt School of Finance & Management
Pforzheim, Deutschland
Über mich
Ich betreue Firmen- und Unternehmenskunden auf der Privatseite im S-Vermögen Vermögensmanagement bei der Sparkasse Pforzheim Calw. Dies erfolgt gemeinsam - im Tandem - mit dem jeweiligen Hauptbetreuer der Firmen- oder Unternehmenskundenabteilung. Dabei profitieren meine Kunden vor allem von einem großen internen und externen Netzwerk, das durch Kompetenz, Qualität und Vertraulichkeit überzeugt. Im eigenen Bereich S-Vermögen (vormals Private Banking) greifen wir vor allem auf die hauseigene Vermögensverwaltung sowie das Generationenmanagement zurück. Darüber hinaus kommt in enger, bewährter Zusammenarbeit das Versicherungs- und Vorsorgecenter zum Einsatz, ebenso wie die Immobilienabteilung, die Mobile Beratung, sowie der Außen- oder Edelmetallhandel. Externe Partner im Netzwerk sind z. B. Wirtschaftsprüfer und Steuerberater sowie Notare und Rechtsanwälte. Mein Anspruch ist es, den hohen Anforderungen der (langjährigen) Sparkassen-Kunden in optimaler Art und Weise gerecht zu werden.
Werdegang
Berufserfahrung von Philipp Ratz
5 Monate, Jan. 2024 - Mai 2024
Ersatzjugendschöffe
Amtsgericht Pforzheim - Jugendschöffengericht
Aufgrund Umzug aus dem Landgerichtsbezirk keine weitere Tätigkeit lt. Gesetz möglich.
4 Jahre und 8 Monate, Aug. 2019 - März 2024
Vermögensberater S-Vermögen Vermögensmanagement (vormals Private Banking)
Sparkasse Pforzheim CalwGanzheitliches Beraten und Co-Betreuen der Privatseite von Unternehmens- und Firmenkunden im Vermögensanlage-, Dienstleistungs- und Verbundgeschäft; Pflegen einer intensiven Zusammenarbeit mit den Unternehmens- und Firmenkundenabteilungen; Erarbeiten von Strategien für die Bedarfe der Kunden; Intensivieren und Pflegen von Kundenbeziehungen; Mitwirken bei der Akquisition von Neukunden; Planen, Durchführen und Steuern von verkaufsfördernden Maßnahmen; Marktbeobachtung.
4 Jahre und 1 Monat, Juli 2015 - Juli 2019
Sachbearbeiter Private Banking-Kundenbetreuung
Sparkasse Pforzheim CalwPflege der Kundenbeziehungen gemeinsam mit den Private Banking-Beratern; Entgegennahme von Kundenanfragen und Erarbeiten eigenverantwortlicher individuelle Lösungen; Vor- und Nachbereitung von Kundenterminen unter Berücksichtigung des ganzheitlichen Beratungsansatzes; eigenverantwortliche Aufbereitung von Anlagevorschlägen unter Einbezug der individuellen Kundensituation sowie aktueller Rahmenbedingungen; Abwicklung von Transaktionen; Mitwirkung bei Projekten; Koordination von Kundenterminen/Folgeterminen.
Ausbildung von Philipp Ratz
Bis heute 6 Monate, seit Jan. 2024
Finanzdienstleistungen
Frankfurt School of Finance & Management
Methodik und strategische Ausrichtungen von Financial Planning, Simulationsfall, Einführung EDV (OptiPlan-/Gschwind-Software), Hinweise zur Projektarbeit, Ausgabe der Projektarbeit, Risiko- und Vorsorgemanagement, Nachfolgeplanung (Vertiefung), Unternehmerfinanzplan, Marketing und Kommunikation, Abgabe sowie Präsentation der Projektarbeit
11 Monate, März 2021 - Jan. 2022
Finanzdienstleistungen
Frankfurt School of Finance & Management
Basiskonzeption des Financial Planning, VWL, BWL; Finanzmathematik und Statistik, steuerliche Grundlagen; Rechtsvorschriften; Wertpapieranlage und Portfoliomanagement; Vorsorgemanagement (insbesondere Altersvorsorge), Ethik und Standesregeln des FPSB; Immobilien-, Kredit- und Beteiligungsmanagement; Ganzheitliche Beratung mit Financial Planning in der Praxis, Grundlagen der Nachfolgeplanung.
1 Jahr und 1 Monat, Nov. 2018 - Nov. 2019
Finanzdienstleistungen
Frankfurt School of Finance & Management
Grundlagen und Rahmenbedingungen des Bankenmanagements, Strategisches Management, Projektmanagement, Bankenorganisation, Personalmanagement und Führungskompetenz, Studienarbeit "Im Wandel der Zeit - Die Weiterentwicklung des Talentmanagements in der Volksbank Freiburg eG".
1 Jahr und 1 Monat, Okt. 2017 - Okt. 2018
Finanzdienstleistungen
Frankfurt School of Finance & Management
1 Jahr und 10 Monate, Okt. 2015 - Juli 2017
Finanzdienstleistungen
Frankfurt School of Finance & Management
8 Jahre und 9 Monate, Sep. 2002 - Mai 2011
Allgemeinbildendes Gymnasium
Reuchlin-Gymnasium Pforzheim
Wirtschaft, Biologie
Sprachen
Deutsch
Muttersprache
Englisch
Gut
Latein
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"Unternehmerisch"
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